HURRICANE DAMAGE

All property owners are well aware of the destructive power that a Hurricane or Tropical storm can cause. Wind damage causes a variety of issues to an insured’s home or business. With the increase in tropical activity occurring over the past several years, it is very important for home owners to purchase Windstorm/ Hurricane Insurance to protect their assets.

During a Hurricane event, it is very easy for an insured to be overwhelmed with the damages caused to their property and be able to deal with the insurance company. Insurance companies are notoriously known for under valuing the total damages caused and inevitably under pay claims. Engaging the claim help from a trusted public adjuster will ensure your hurricane claim is given the attention and detail required to obtain quick and accurate insurance settlement.

The problem of hurricanes in Florida

Florida has a natural beauty that is admired by the world. However, just as this is a great attraction, there are also some difficulties typical of the area. One of them is the hurricanes that hit the region periodically, every year. So much so, that hurricane damage in Florida is one of the main concerns of the inhabitants. The costs of repairing the damage can be very expensive, in addition to the risk it represents for people’s lives.

For this reason, many people choose to take out specific insurance to protect their home against the effects of hurricanes and tropical storms. This ensures that hurricane damage in Florida will be covered by the company, or at least it should be. In many cases, insurance companies do not act in the appropriate way in these situations. In order to minimize expenses, insurers reject claims or accept them with amounts much lower than those that correspond.

Therefore, the problem of hurricanes in Florida is much deeper than the destruction of nature. Also the intervention of man can affect the lives of people, after they have suffered the destruction of their home. In these cases, having a public adjuster for hurricane damage in Florida can be an effective solution to guarantee the payment of the claim.

What damages are covered by hurricane damage insurance in Florida

There are many options and varieties of insurance, with different coverage, conditions and clauses. Depending on the type of insurance you have, different hurricane damages in Florida will or will not be covered. The most important thing is to carefully review your policy to be sure what damages fall within those covered by the company.

Hurricane insurance policies generally cover roof, wall, and floor damage caused by water and wind. That is among the most basic of hurricane insurance. Also included are doors and windows, which can be destroyed by the wind. The same happens with elements inside the home, such as furniture or appliances, which can be damaged for the same reasons.

In turn, there are also other indirect damages, such as those caused by objects that fly due to the storm, such as branches or trees. These hurricane damages in Florida may or may not be covered, depending on the insurance policy. Likewise, damages caused by second-degree events as a result of the storm, such as explosions or derived fires, are also counted. And, finally, we must take into account the expense of removing the debris in the days after the event. All this can mean a great expense, which is not always assumed by the insurance company.

How to make a claim effectively

Making a successful insurance claim is not as easy as it might seem. There are many aspects to take into account, which can be overlooked if you do not have the necessary experience and knowledge. The Florida hurricane damage claim process is often complex and time-consuming. In many cases, this is due to the strategies of the insurance company to reduce the payment, since the client will seek to reach a settlement as soon as possible.

Assessing the total cost of losses is extremely complicated and requires some technical knowledge. In addition, in many cases these damages continue to occur after the passage of the hurricane. It is common for the insurance clauses to include the legal duty on the part of the client to minimize the impact of the damage with all the tools available to them. This may mean putting down tarps or covering broken windows to prevent further water ingress. To know exactly these obligations, it is recommended to read the insurance policy carefully.

Regardless of the issues agreed in the contract, many insurance companies do not behave in the most appropriate way. Even if the claim for hurricane damage in Florida is valid and legal, insurers can refuse to pay. Another option is that they offer an amount much lower than what is necessary to cover all the expenses caused by the hurricane. Given these possibilities, it is essential to have with the help and advice of a professional public adjuster, such as Alconero & Associates.

Trust a Public Hurricane Damage Adjuster in Florida

Having the help of a public adjuster during an insurance claim can be decisive for a successful outcome. As we mentioned, insurance companies use different strategies to delay or interrupt processes, with the aim of achieving the lowest possible payment. They can even deny a Florida hurricane damage claim, even if it’s properly substantiated.

The public adjuster will help you through the process from the beginning, carefully reading the policy to know the legal coverage. This may sound simple, but it really isn’t. The technical language and endless clauses can present a difficulty for non-experts.

Then during the damage assessment, the insurance company will try to minimize costs as much as possible. An experienced public adjuster like Alconero & Associates will stand on the client’s side and perform their own assessment, taking into account all actual expenses resulting from the hurricane. Hurricane damage in Florida can incur extremely high costs, and if not covered by the company will have to come out of your own pocket, making the tragedy even worse.

Finally, the public adjuster will file your Florida hurricane damage claim in a timely manner, so there are no errors that allow the company to deny the claim. This will allow you not only to collect the maximum amount that corresponds to the case, but also to do so in the shortest time possible so that you can return to your normal life as soon as possible.

HURRICANE DAMAGE

All property owners are well aware of the destructive power that a Hurricane or Tropical storm can cause. Wind damage causes a variety of issues to an insured’s home or business. With the increase in tropical activity occurring over the past several years, it is very important for home owners to purchase Windstorm/ Hurricane Insurance to protect their assets. During a Hurricane event, it is very easy for an insured to be overwhelmed with the damages caused to their property and be able to deal with the insurance company. Insurance companies are notoriously known for under valuing the total damages caused and inevitably under pay claims. Engaging the claim help from a trusted public adjuster will ensure your hurricane claim is given the attention and detail required to obtain quick and accurate insurance settlement.

Alconero and Associates Public Adjusters has been a powerful, effective partner for victims of every named tropical storm or hurricane to hit the United States for the past 15 years including Hurricanes Sandy, Katrina, Andrew, Hugo, Ike, and Opal. Our hurricane adjusters, public adjusters and property damage appraisers win claim settlements that reflect what the insurance company is obligated to pay based on your insurance policy and true valuation of damages, rather than what the insurance company wants to pay or simply offers. Hurricane Damage Miami

Hurricane Claim Tips:

It could take weeks after a major hurricane for an independent adjuster from your insurance company to get to your property to evaluate your claim. If you’re not ready to hire a public adjuster, these hurricane claim tips will ensure your claim stays on the right track:

Request a certified copy of your insurance policy from your agent or broker ASAP.
Compile your own detailed contents inventory. Include age, brand, quantity, purchase price and a link to where the item, or a comparable one, could be purchased online.
Control ALL of your personal property. Never allow a restoration company to remove your contents for disposal or restoration until you have met with your insurance company’s adjuster and consulted with a trusted public adjuster to know ALL of your rights and options.
Mitigate damage to your property by boarding up windows or tarping your roof.
Obtain independent damage estimates to gauge the actual cost to rebuild your property.
Never sign a “for insurance proceeds” contract with ANY general contractor.
Wait – Never start the rebuild process until you know ALL your rights and options for settlement and have an agreed upon “scope” with your insurance company. Do NOT allow a general contractor to convince you otherwise.
Document every point of communication with your insurance company adjuster and insurance company.
Demand an explanation from your insurance company adjuster if your hurricane claim has not settled within 60 days.
Seek to uncover all benefits your policy affords, or consult with a trusted public adjuster. In many total-loss scenarios, a potential 35 percent in extra coverage above the policy limit may be available.

DAÑO POR HURACAN

Todos los propietarios son conscientes del poder destructivo que puede causar un huracán o una tormenta tropical. Los daños causados ​​por el viento provocan diversos problemas en el hogar o negocio de un asegurado. Con el aumento de la actividad tropical en los últimos años, es muy importante que los propietarios compren un seguro contra tormentas y huracanes para proteger sus activos. Durante un evento de huracán, es muy fácil para un asegurado sentirse abrumado por los daños causados ​​a su propiedad y poder tratar con la compañía de seguros. Las compañías de seguros son notoriamente conocidas por infravalorar los daños totales causados ​​e inevitablemente por reclamos salariales. Contar con la ayuda de reclamos de un ajustador público de confianza asegurará que su reclamo de huracán reciba la atención y los detalles necesarios para obtener un acuerdo de seguro rápido y preciso.

Alconero and Associates Public Adjusters ha sido un socio poderoso y efectivo para las víctimas de todas las tormentas tropicales o huracanes que azotaron los Estados Unidos durante los últimos 15 años, incluidos los huracanes Sandy, Katrina, Andrew, Hugo, Ike y Opal. Nuestros ajustadores de huracanes, ajustadores públicos y evaluadores de daños a la propiedad ganan acuerdos de reclamo que reflejan lo que la compañía de seguros está obligada a pagar según su póliza de seguro y la valoración real de los daños, en lugar de lo que la compañía de seguros quiere pagar o simplemente ofrece. Daño de huracán en Miami

Consejos de reclamo de huracán:

Podría pasar semanas después de un huracán importante para que un ajustador independiente de su compañía de seguros llegue a su propiedad para evaluar su reclamo. Si no está listo para contratar a un ajustador público, estos consejos para reclamos de huracanes asegurarán que su reclamo se mantenga en el camino correcto:

  • Solicite una copia certificada de su póliza de seguro a su agente o corredor lo antes posible.
  • Compile su propio inventario de contenido detallado. Incluya la edad, la marca, la cantidad, el precio de compra y un enlace a donde el artículo, o uno comparable, se puede comprar en línea.
  • Controla TODOS tus bienes personales. Nunca permita que una empresa de restauración elimine sus contenidos para su eliminación o restauración hasta que se haya reunido con el ajustador de su compañía de seguros y haya consultado con un ajustador público de confianza para conocer TODOS sus derechos y opciones.
  • Mitigue el daño a su propiedad al subir ventanas o cubrir su techo.
  • Obtenga estimaciones de daños independientes para medir el costo real de reconstrucción de su propiedad.
  • Nunca firme un contrato de “por ingresos del seguro” con NINGÚN contratista general.
  • Espere: nunca comience el proceso de reconstrucción hasta que conozca TODOS sus derechos y opciones de liquidación y tenga un “alcance” acordado con su compañía de seguros. NO permita que un contratista general lo convenza de lo contrario.
  • Documente cada punto de comunicación con su ajustador y compañía de seguros.
  • Solicite una explicación a su ajustador de la compañía de seguros si su reclamo por huracán no se resolvió dentro de los 60 días.
  • Busque descubrir todos los beneficios que ofrece su póliza, o consulte con un ajustador público de confianza. En muchos escenarios de pérdida total, puede estar disponible un potencial de 35 por ciento de cobertura adicional por encima del límite de la póliza.

El problema de los huracanes en Florida

Florida tiene una belleza natural que es admirable por todo el mundo. Sin embargo, así como esto es un gran atractivo, también existen algunas dificultades propias de la zona. Una de ellas son los huracanes que azotan la región periódicamente, todos los años. Tal es así, que los daños por huracanes en Florida son una de las principales preocupaciones de los habitantes. Los costos de reparación de los destrozos pueden ser muy costosos, además del riesgo que representa para la vida de las personas.

Por esta razón, muchas personas optan por contratar un seguro específico que resguarde su hogar frente a los efectos de huracanes y tormentas tropicales. De esta forma, se garantiza que los daños por huracanes en Florida estarán cubiertos por la compañía, o al menos así debería ser. En muchos casos, las empresas de seguros no actúan de la manera que corresponde frente a estas situaciones. Con el objetivo de minimizar los gastos, las aseguradoras rechazan los reclamos o bien los aceptan con montos muy inferiores a los que corresponden.

Por eso, el problema de los huracanes en Florida es mucho más profundo que el destrozo de la naturaleza. También la intervención del hombre puede afectar la vida de las personas, luego de que han sufrido la destrucción de su hogar. En estos casos, contar con ajustador público para daños por huracanes en Florida puede ser una solución efectiva para garantizarse el pago de la reclamación.

Qué daños cubren los seguros de daño por huracán en Florida

Existen muchas opciones y variedades de seguros, con diferentes coberturas, condiciones y cláusulas. De acuerdo al tipo de seguro con que se cuente, distintos daños por huracanes en Florida estarán o no cubiertos. Lo más importante es revisar atentamente su póliza para estar seguro de qué daños entran dentro de los atendibles por la compañía.

En general, las pólizas de seguro contra huracanes incluyen daños en el techo, las paredes y los pisos ocasionados por el agua y el viento. Eso se encuentra entre lo más básico de un seguro contra huracanes. También se incluyen puertas y ventanas, que pueden ser destruidas por el viento. Lo mismo sucede con los elementos del interior del hogar, como muebles o electrodomésticos, que pueden sufrir daños por las mismas razones.

A su vez, también hay otros daños indirectos, como pueden ser los causados por objetos que vuelan a causa de la tormenta, tales como ramas o árboles. Estos daños por huracanes en Florida pueden estar o no cubiertos, dependiendo de la póliza del seguro. Asimismo, también se cuentan los daños causados por eventos de segundo grado a raíz de la tormenta, como explosiones o incendios derivados. Y, por último hay que tener en cuenta el gasto que significa la remoción de los escombros en los días posteriores al evento. Todo esto puede significar un gran gasto, que no siempre es asumido por la compañía de seguros.

Cómo realizar una reclamación de manera efectiva

Realizar una reclamación exitosa a la aseguradora no es tan sencillo como podría parecer. Hay muchos aspectos a tener en cuenta, que se pueden pasar por alto si no se cuenta con la experiencia y el conocimiento necesarios. Es frecuente que el proceso de reclamación por daños por huracanes en Florida se torne complejo y se alarguen los tiempos. En muchos casos, esto se debe a las estrategias de la compañía aseguradora para reducir el pago, ya que el cliente buscará llegar a un arreglo lo antes posible.

Evaluar el costo total de las pérdidas resulta sumamente complicado, y requiere de ciertos conocimientos técnicos. Además, en muchos casos estos daños se siguen produciendo luego del paso del huracán. Es común que dentro de las cláusulas del seguro se incluya el deber legal por parte del cliente de minimizar el impacto de los daños con todas las herramientas que tenga a su alcance. Esto puede significar colocar lonas o tapar las ventanas rotas para evitar que siga ingresando agua. Para conocer exactamente estas obligaciones, se recomienda leer atentamente la póliza del seguro.

Independientemente de las cuestiones pactadas en el contrato, muchas compañías de seguros no se comportan de la manera más adecuada. Aunque la reclamación por daños por huracanes en Florida tenga sustento y corresponda legalmente, las aseguradoras pueden negarse a pagar. Otra opción es que ofrezcan un monto muy inferior al necesario para cubrir todos los gastos ocasionados por el huracán. Ante estas posibilidades, resulta fundamental contar con la ayuda y el asesoramiento de un ajustador público profesional, como Alconero & Associates. 

Confía en un Ajustador Público de Daños por Huracán en Florida

Contar con la ayuda de un ajustador público durante la reclamación al seguro puede ser determinante para lograr un resultado exitoso. Como mencionamos, las compañías de seguros utilizan distintas estrategias para retrasar o interrumpir los procesos, con el objetivo de lograr el menor pago posible. Incluso pueden llegar a rechazar una reclamación por daños por huracanes en Florida, aunque esté correctamente fundamentada.

El ajustador público lo ayudará en el proceso desde el principio, leyendo atentamente la póliza para conocer la cobertura legal. Esto puede parecer simple, pero realmente no lo es. El lenguaje técnico y las cláusulas interminables pueden representar una dificultad para personas no expertas.

Luego durante la evaluación de los daños, la compañía de seguros intentará minimizar los costos lo máximo posible. Un ajustador público experimentado como Alconero & Associates se posicionará del lado del cliente y realizará su propia evaluación, teniendo en cuenta todos los gastos reales derivados del huracán. Los daños por huracanes en Florida pueden ocasionar costos extremadamente altos, y si no son cubiertos por la compañía deberán salir de su propio bolsillo, haciendo que la tragedia sea aún peor.

Por último, el ajustador público presentará su reclamo por daños por huracanes en Florida en tiempo y forma, para que no haya errores que permitan a la compañía rechazar la reclamación. Esto le permitirá no solo cobrar el monto máximo que corresponde en el caso, sino hacerlo en el menor tiempo posible para que pueda retornar a su vida habitual cuanto antes.

HURRICANE DAMAGE

All property owners are well aware of the destructive power that a Hurricane or Tropical storm can cause. Wind damage causes a variety of issues to an insured’s home or business. With the increase in tropical activity occurring over the past several years, it is very important for home owners to purchase Windstorm/ Hurricane Insurance to protect their assets. During a Hurricane event, it is very easy for an insured to be overwhelmed with the damages caused to their property and be able to deal with the insurance company. Insurance companies are notoriously known for under valuing the total damages caused and inevitably under pay claims. Engaging the claim help from a trusted public adjuster will ensure your hurricane claim is given the attention and detail required to obtain quick and accurate insurance settlement.

Alconero and Associates Public Adjusters has been a powerful, effective partner for victims of every named tropical storm or hurricane to hit the United States for the past 15 years including Hurricanes Sandy, Katrina, Andrew, Hugo, Ike, and Opal. Our hurricane adjusters, public adjusters and property damage appraisers win claim settlements that reflect what the insurance company is obligated to pay based on your insurance policy and true valuation of damages, rather than what the insurance company wants to pay or simply offers. Hurricane Damage Miami

Hurricane Claim Tips:

It could take weeks after a major hurricane for an independent adjuster from your insurance company to get to your property to evaluate your claim. If you’re not ready to hire a public adjuster, these hurricane claim tips will ensure your claim stays on the right track:

Request a certified copy of your insurance policy from your agent or broker ASAP.
Compile your own detailed contents inventory. Include age, brand, quantity, purchase price and a link to where the item, or a comparable one, could be purchased online.
Control ALL of your personal property. Never allow a restoration company to remove your contents for disposal or restoration until you have met with your insurance company’s adjuster and consulted with a trusted public adjuster to know ALL of your rights and options.
Mitigate damage to your property by boarding up windows or tarping your roof.
Obtain independent damage estimates to gauge the actual cost to rebuild your property.
Never sign a “for insurance proceeds” contract with ANY general contractor.
Wait – Never start the rebuild process until you know ALL your rights and options for settlement and have an agreed upon “scope” with your insurance company. Do NOT allow a general contractor to convince you otherwise.
Document every point of communication with your insurance company adjuster and insurance company.
Demand an explanation from your insurance company adjuster if your hurricane claim has not settled within 60 days.
Seek to uncover all benefits your policy affords, or consult with a trusted public adjuster. In many total-loss scenarios, a potential 35 percent in extra coverage above the policy limit may be available.